«У дроповоди я б пішов, нехай мене навчать»: чи варта овчинка виробки і які є ризики в дроповодстві

Людина як особистість має ім'я, адресу, телефон, реєстраційний номер облікової картки та платника податків, водійське посвідчення та електронну пошту. За цими атрибутами реєструються в сервісах, оформляють банківські картки, отримують товари та гроші. Атрибути особистості можна привласнити – вкрасти, купити або взяти в оренду. Цим займаються дроповоди. Розповідаємо, хто це, де водяться, як заробляють і чи варто цим займатися.

Хто такі дроповоди і де вони водяться

Термін «дроповод» за ланцюжком асоціацій приводить нас до ляльковода. Злий геній, який смикає за ниточки ляльок без влади, змушуючи їх танцювати на втіху публіці. Зрештою, з наслідків тут тільки нереалізовані творчі амбіції маріонеток.

З дроповодами все печальніше, адже за їхньою вказівкою реальні люди, дропи, вчиняють дії, що порушують закони:

• Відкривають на своє ім'я банківські рахунки, якими користуються інші; 
• Переказують гроші за допомогою віртуальних гаманців і платіжних карт, залишаючи собі відсоток;
• Реєструють на себе юридичні обличчя, які беруть участь у незаконних схемах.

Список афер довгий, і постійно з'являються нові. Будь-яке обмеження державних органів або приватних контор намагаються обійти, використовуючи схеми з дропами.

Дроповод – людина, яка займається:

• Постійним пошуком дропів – процес має йти регулярно і безупинно;
• Підтримкою наявних дропів – допомагає відкривати рахунки, карти, проходити верифікації, виводити гроші.

Кваліфікований дроповод завжди на зв'язку зі своїми «маріонетками». Шукати нових складніше, ніж використовувати вже перевірені особистості. Свіжий дроп може завдати чимало неприємностей, наприклад, якщо в нього є прострочені кредити або виконавчі листи. Клієнт кине на карту солідну суму, а її спише судовий пристав.

З позовом до суду не підеш, та й заяву в поліцію не напишеш. Використовують дропів у сірих і чорних нішах, де захист держави відсутній.

Дропами, як правило, стають маргінальні особистості. Алкоголіки, наркомани, безробітні, які зневірилися знайти собі заняття в легальній сфері. Великий ризик, що дропер, отримавши тимчасово чужі гроші, втече. Надійний дроповод тримає ситуацію на контролі – але й послуги його коштують відповідно дорожче.  

Дроп – жертва або спільник

Дроп – підставна особа, яка в процесі незаконних дій свідомо залишає свої реальні дані, в інтересах інших людей і за помірну плату. Друга особистість, інакше кажучи, то й третя, четверта, п'ята. Витратний матеріал певних бізнесів – у деяких із них щодня потрібні десятки дропів.

Пішов шукати джоб, а знайшов дроп. Короткий шлях до дропера – через працевлаштування. На джоб-сайтах зустрічаються такі оголошення, зазвичай замасковані під пошук некваліфікованих кандидатів. Недосвідчена людина радіє незначним обов'язкам з пристойною для них оплатою, а за кілька місяців уже дає свідчення слідчому. Незнання законів, як відомо, від відповідальності не звільняє.

Якщо ж «прокатило»,  дроп залишився на волі, то його можуть залучити працювати вже не в темну. Дроповод проводить вербування, і процес триває. Тут дропер стає членом ОЗГ, працює усвідомлено і навіть сам може поступово вирости в дроповода.

Можуть бути й інші варіанти почати працювати дропом – коли людина прицільно шукає, кому потрібні такі послуги, у даркнеті, на форумах, у чатах.

«Шукаю дроповодів, потрібні люди з України 17+, оплата 200 грн за людину, пишіть чекаю». «Потрібен дроповод індусів пишіть в особисті». Короткі та зрозумілі присвяченим людям вакансії.

Види дроперів

Залежно від наявності наміру, дропів ділять на два види:

• Розвідні – люди, які випадково потрапили в цей бізнес і не розуміють зловмисності своїх дій. У зоні ризику підлітки, пенсіонери, жінки в декреті;
• Не розвідні – ті, хто усвідомлено займаються кримінальною діяльністю.

За іншою класифікацією дропи можуть бути одноразовими і багаторазовими, тобто їх використовують в одній схемі або різних, одноразово або постійно.

У різних сферах свої види дроперів. Так, у незаконному обороті грошових коштів виділяють:

• Заливників – вони отримують готівку на свій рахунок або карту, відкриваючи тим самим ланцюжок;
• Транзитників – проміжні ланки, переганяють гроші далі;
• Обнальщиків – завершують схему і виводять кеш або переганяють у крипту, вони ж можуть діяти самостійно й поодиноко.

На будь-якому з етапів розвідний дроп може зрозуміти, що його використовують наосліп для кримінальних операцій. Тоді він відмовиться «працювати» далі або продовжить, але вже усвідомлено.

Може виявитися й так, що дроп і дроповод поміняються місцями. Наївний новачок на ділі – шахрай, який обдурить роботодавця. Продасть свої дані кільком людям одночасно, візьме аванс і не стане нічого робити, а то й пропаде разом із чужими грошима.

Школа дроповодства – як почати працювати в цій сфері

Диплом, зі зрозумілих причин, ніхто вимагати не буде. А ось що потрібно від кандидата на вакансію дроповода:

• Старанність;
• Чесність;
• Пунктуальність.

Такі вимоги озвучені в оголошенні про набір на спеціалізованому форумі. Новачка вчити тут навряд чи візьмуться – наступним пунктом йде запит про кількість наявних у кандидата дропів. Треба вказати їхній вік, стать, наявність/відсутність боргів, наявність закордонного паспорта, бажано надати скани всіх документів.

З порожнім гаманцем теж навряд чи вийде почати кар'єру дроповода. У кандидата можуть зажадати гарантійний депозит у сумі в середньому від $500 – своєрідну страховку і підтвердження серйозності намірів.

Крім верифікації платіжних систем, бірж та інших сервісів, оформлення та відправлення банківських карт і SIM дроповоду доведеться вирішувати й «інші делікатні завдання».

Можна не шукати вакансії, а самому запропонувати свої послуги, попередньо набравши собі дропів.

Чим займаються дроповоди в арбітражі

Асортимент послуг у цій сфері загалом великий.

Для арбітражу трафіку актуальні такі позиції з меню дроповодів:

• Карти банків — у чорних, та й у сірих нішах завжди актуальний товар для обналу і приховування доходів від податківців;
• Відскановані документи  — щоб пройти перевірку сервісу або джерела трафіку;
• Верифіковані акаунти — наприклад, коли заблокували у букмекера, знизили ліміти або потрібно обійти вікове обмеження.

У тематичних чатах дають такого роду оголошення, причому довго пропозиції не живуть. Та й автори їх змінюються – якщо скролити назад, дедалі частіше зустрічатимуться повідомлення від Account deleted.

Чим загрожує заняття дроповодством

Торгівля дропами – справа підсудна. Це шахрайська схема, що являє собою піраміду. На чолі перебуває дроповод, він же організатор злочинної групи. Є «замовники», які купують дропів, для незаконного обігу платіжних засобів або інших дій, що порушують вимоги законодавства. Дроповод може і сам бути замовником, якщо використовує дроперів для свого бізнесу.

Дропи можуть знати про протиправний характер своєї «роботи» чи ні – від цього залежатиме розмір покарання. А воно, рано чи пізно, настане. Банки, платіжні сервіси, букмекерські контори постійно моніторять операції з метою виявлення дропів.

Підозрілих клієнтів ставлять на облік, подають на  додаткові перевірки, можуть зателефонувати та поставити контрольні запитання, викликати на бесіду в службу безпеки. Карти і рахунки можуть заблокувати, а інформацію передати в правоохоронні органи. Щоправда, пройти ланцюжком до організаторів схеми не так легко. Дроп може втекти, а якщо і затримують – зв'язок із дроповодом той швидко обірве в односторонньому порядку. 

Бути ж рядовим дропом в арбітражі не завжди загрожує покаранням. Наприклад, букмекерські контори, виявивши такий акаунт, просто його прихлопнуть. Серйозні проблеми почнуться якщо:

• Дропа використовували паралельно для інших цілей – оформили на нього кредит на велику суму;
• Через акаунт відмивали гроші – загрожує криміналкою і слідством;
• З офіційних виграшів не сплачували податки – виникне заборгованість, штрафи, сутички з податковою.

Злочини та покарання – приклади із судової практики

Дроповодство як злочинне явище виникло далеко не вчора. В судовій практиці Британського королівства можна знайти, наприклад, ось таку цікаву справу.

Євген Кулібаба, на території України, і Юрій Коноваленко, на території Великої Британії, з вересня 2009 по березень 2010, керували мережею дропів. Організована група шахраїв за цей час злила і перевела в готівку чотири з половиною мільйони доларів. Дроповоди були затримані, в усьому зізналися та отримали 4 роки й 8 місяців тюремного ув'язнення. Дропів теж спіймали, їм дали менші терміни, до 3 років.

Як бачимо, у плані відповідальності різниця між органами і рядовими порівняно невелика. Напевно, різниця в доходах була більш вражаючою. А посидіти довелося всім.

Амбіційний дроповод може «вирости» до власника дроп-сервісу. Це велика платформа (мережа тіньових форумів, чатів), де представлений повний пакет послуг. На подібному ресурсі можна не тільки купити або продати дропів, а й отримати консультативну підтримку, знайти спеціалізованих адвокатів, дізнатися алгоритм спілкування з правоохоронними органами за кримінальними статтями. Тут тусуються й професійні юристи, які добре знають всі нюанси та слабкі місця кримінальних процесів.

Охоплення дроп-сервісу – весь світ, адже дроповоди рідко працюють в одній країні. Тому вирішивши почати кар'єру в цій сфері, варто бути готовим потрапити під кримінальний прес і чужих держав. Наприклад, у Китаї передача банківських карт третій особі – злочин, за який можна отримати довічний термін.

У ЄС є і великі штрафи, і тюремні терміни до 10 років позбавлення волі – як за участь в аферах, так і просто передачу особистих банківських карт. В Україні з дроповодством бореться Департамент кіберполіції, а Українська міжбанківська Асоціація членів платіжних систем ЕМА підтримала європейську програму по боротьбі з вербуванням дропів European Money Mule Action (ЕММА).

Висновок

Дроповодство – зона ризикована. З одного боку, без допомоги дропів в арбітражі часом не впоратися, особливо в сірих і чорних нішах. З іншого боку, розплата може бути не рівноцінна доходу. Кожен вирішує для себе сам, чи варто переступати межу.

Одне ми знаємо точно – у наших вакансіях на GreyHunter сумнівних пропозицій не зустріти. Сміливо відгукуйтеся, потрапляйте в реальні команди і заробляйте нормальні гроші. Без ризику отримати повістку на допит вдома або ордер на арешт у США.

GreyHunter

23 лютого 2024 року