«В дроповоды я б пошел, пусть меня научат»: стоит ли овчинка выделки и какие есть риски в дроповодстве

У человека как личности есть имя, адрес, телефон, регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов, водительское удостоверение и электронная почта. По этим атрибутам регистрируются в сервисах, оформляют банковские карты, получают товары и деньги. Атрибуты личности можно присвоить — украсть, купить или взять в аренду. Этим занимаются дроповоды. Рассказываем, кто это, где водятся, как зарабатывают и стоит ли этим заниматься.

Кто такие дроповоды и где они обитают

Термин «дроповод» по цепочке ассоциаций приводит нас к кукловоду. Злой гений, который дергает за ниточки безвольных кукол, заставляя их плясать на потеху публике. Впрочем, из последствий тут только нереализованные творческие амбиции марионеток. 

С дроповодами все печальнее, ведь по их указке реальные люди, дропы, совершают действия, нарушающие законы: 

• Открывают на свое имя банковские счета, которыми пользуются другие; 
• Переводят деньги с помощью виртуальных кошельков и платежных карт, оставляя себе процент;
• Регистрируют на себя юридические лица, которые участвуют в незаконных схемах.

Список афер длинный, и постоянно появляются новые. Любое ограничение государственных органов или частных контор стараются обойти, используя схемы с дропами.

Дроповод — человек, который занимается:

• Постоянным поиском дропов — процесс должен идти регулярно и безостановочно;
• Поддержкой существующих дропов — помогает открывать счета, карты, проходить верификации, выводить деньги.

Квалифицированный дроповод всегда на связи со своими «марионетками». Искать новых сложнее, чем использовать уже проверенные личности. Свежий дроп может доставить немало неприятностей, например, если у него есть просроченные кредиты или исполнительные листы. Клиент кинет на карту солидную сумму, а ее спишет судебный пристав. 

С иском в суд не пойдешь, да и заявление в полицию не напишешь. Используют дропов в серых и черных нишах, где защита государства отсутствует.

Дропами, как правило, становятся маргинальные личности. Алкоголики, наркоманы, безработные, отчаявшиеся найти себе занятие в легальной сфере. Велик риск, что дроппер, получив временно чужие деньги, уйдет в бега. Надежный дроповод держит ситуацию на контроле — но и услуги его стоят соответственно дороже.

Дроп — жертва или соучастник

Дроп — подставное лицо, которое в процессе заведомо незаконных действий оставляет свои реальные данные, в интересах других людей и за умеренную плату. Вторая личность, иначе говоря, а то и третья, четвертая, пятая. Расходный материал определенных бизнесов — в некоторых из них ежедневно требуются десятки дропов. 

Пошел искать джоб, а нашел дроп. Короткий путь к дропперу — через трудоустройство. На джоб-сайтах встречаются такие объявления, обычно замаскированные под поиск неквалифицированных кандидатов. Неискушенный человек радуется пустяковым обязанностям с приличной для них оплатой, а через пару месяцев уже дает показания следаку. Незнание законов, как известно, от ответственности не освобождает. 

Если же «прокатило», дроп остался на свободе, то его могут привлечь работать уже не в темную. Дроповод проводит вербовку, и процесс продолжается. Здесь дроппер становится членом ОПГ, работает осознанно и даже сам может постепенно вырасти в дроповода. 

Могут быть и другие варианты начать работать дропом — когда человек прицельно ищет, кому нужны подобного рода услуги, в даркнете, на форумах, в чатах. 

«Ищу дроповодов, нужны люди с Украины 17+ оплата 200 грн за человека пишите жду». «Нужен дроповод индусов лс». Короткие и понятные посвященным людям вакансии.

Виды дропперов

В зависимости от наличия умысла, дропов делят на два вида:

• Разводные — люди, которые случайно попали в этот бизнес и не понимают злоумышленности своих действий. В зоне риска подростки, пенсионеры, женщины в декрете;
• Неразводные — те, кто осознанно занимаются криминальной деятельностью.

По другой классификации дропы могут быть одноразовыми и многоразовыми, то есть их используют в одной схеме или разных, однократно или постоянно. 

В разных сферах свои виды дропперов. Так, в незаконном обороте денежных средств выделяют:

• Заливщиков — они получают нал на свой счет или карту, открывая тем самым цепочку;
• Транзитников — промежуточные звенья, перегоняют деньги дальше;
• Обнальщиков — завершают схему и выводят кэш или перегоняют в крипту, они же могут действовать самостоятельно и единолично.

На любом из этапов разводной дроп может понять, что его используют вслепую для криминальных операций. Тогда он откажется «работать» дальше или продолжит, но уже осознанно. Может оказаться и так, что дроп и дроповод поменяются местами. Наивный новичок на деле — мошенник, который облапошит работодателя. Продаст свои данные нескольким людям одновременно, возьмет аванс и не станет ничего делать, а то и пропадет вместе с чужими деньгами.

Школа дроповодства — как начать работать в этой сфере

Диплом, по понятным причинам, никто требовать не будет. А вот что нужно от кандидата на вакансию дроповода:

• Исполнительность;
• Честность;
• Пунктуальность.

Такие требования озвучены в объявлении о наборе на специализированном форуме. Новичка учить здесь вряд ли возьмутся — следующим пунктом идет запрос о количестве имеющихся у кандидата дропов. Надо указать их возраст, пол, наличие/отсутствие долгов, наличие загранпаспорта, желательно предоставить сканы всех документов. 

С пустым кошельком тоже вряд ли получится начать карьеру дроповода. У кандидата могут потребовать гарантийный депозит в сумме в среднем от $ 500 — своеобразную страховку и подтверждение серьезности намерений. 

Кроме верификации платёжных систем, бирж и других сервисов, оформления и отправки банковских карт и SIM дроповоду предстоит решать и «другие деликатные задачи».

Можно не искать вакансии, а самому предложить свои услуги, предварительно набрав себе дропов.

Чем занимаются дроповоды в арбитраже

Ассортимент услуг в этой сфере в целом обширен. 

Для арбитража трафика актуальны следующие позиции из меню дроповодов:

• Карты банков — в черных, да и в серых нишах всегда востребованный товар для обнала и сокрытия доходов от налоговиков;
• Отсканированные документы — чтобы пройти проверку сервиса или источника трафика;
• Верифицированные аккаунты — например, когда заблокировали у букмекера, снизили лимиты или нужно обойти возрастное ограничение.

В тематических чатах дают такого рода объявления, причем долго предложения не живут. Да и авторы их меняются — если скроллить назад, все чаще будут встречаться сообщения от Account deleted.

Чем грозит занятие дроповодством

Торговля дропами — дело подсудное. Это мошенническая схема, представляющая собой пирамиду. Во главе находится дроповод, он же организатор преступной группы. Есть «заказчики», которые приобретают дропов, для незаконного оборота платежных средств или других действий, нарушающих требования законодательства. Дроповод может и сам быть заказчиком, если использует дропперов для своего бизнеса.

Дропы могут знать о противоправном характере своей «работы» или нет — от этого будет зависеть размер наказания. А оно, рано или поздно, но неизбежно наступит. Банки, платежные сервисы, букмекерские конторы постоянно мониторят операции с целью выявления дропов. 

Подозрительных клиентов ставят на учет, подвергают дополнительным проверкам, могут позвонить и задать контрольные вопросы, вызвать на беседу в службу безопасности. Карты и счета могут заблокировать, а информацию передать в правоохранительные органы. Правда, пройти по цепочке к организаторам схемы не так легко. Дроп может уйти в бега, а если и задержат — связь с дроповодом тот быстро оборвет в одностороннем порядке. 

Быть же рядовым дропом в арбитраже не всегда грозит наказанием. Например, букмекерские конторы, выявив такой акк, просто его прихлопнут. Серьезные проблемы начнутся если:

• Дропа использовали параллельно для других целей — оформили на него кредит на большую сумму;
• Через аккаунт отмывали деньги — чревато уголовкой и следствием;
• С официальных выигрышей не платили налоги — возникнет недоимка, штрафы, разборки с налоговой.

Преступления и наказания — примеры из судебной практики

Дроповодство как преступное явление возникло далеко не вчера. В судебной практике Британского королевства можно найти, например, вот такое интересное дело. 

Евгений Кулибаба, на территории Украины, и Юрий Коноваленко, на территории Великобритании, с сентября 2009 по март 2010, руководили сетью дропов. Организованная группа мошенников за это время слила и обналичила четыре с половиной миллиона долларов. Дроповоды были задержаны, во всем сознались и получили 4 года и 8 месяцев тюремного заключения. Дропов тоже поймали, им дали сроки поменьше, до 3 лет. 

Как видим, в плане ответственности разница между оргами и рядовыми сравнительно невелика. Наверняка, разница в доходах была более впечатляющей. А посидеть пришлось всем.

Амбициозный дроповод может «вырасти» до владельца дроп-сервиса. Это обширная площадка (сеть теневых форумов, чатов), где представлен полный пакет услуг. На подобном ресурсе можно не только купить или продать дропов, но и получить консультативную поддержку, найти специализированных адвокатов, узнать алгоритм общения с правоохранительными органами по уголовным статьям. Тут тусуются и профессиональные юристы, которые отлично знают все нюансы и слабые места уголовных процессов. 

Охват дроп-сервиса — весь мир, ведь дроповоды редко работают в одной стране. Поэтому решив начать карьеру в этой сфере, стоит быть готовым попасть под уголовный пресс и чужих государств. Например, в Китае передача банковских карт третьему лицу — преступление, за которое можно получить пожизненный срок. 

В ЕС есть и  большие штрафы, и тюремные сроки до 10 лет лишения свободы — как за участие в аферах, так и просто передачу личных банковских карт. В Украине с дроповодством борется Департамент киберполиции, а Украинская межбанковская Ассоциация членов платежных систем ЕМА поддержала европейскую программу по борьбе с вербовкой дропов European Money Mule Action (ЕММА).

Заключение

Дроповодство — зона рискованная. С одной стороны, без помощи дропов в арбитраже порой не справиться, особенно в серых и черных нишах. С другой стороны, расплата может быть не равноценна доходу. Каждый решает для себя сам, стоит ли переступать грань. 

Одно знаем точно — в наших вакансиях на GreyHunter сомнительных предложений не встретить. Смело откликайтесь, попадайте в реальные команды и зарабатывайте нормальные деньги. Без риска получить повестку на допрос дома или ордер на арест в США.

GreyHunter

23 февраля 2024 года